Investment - Fonds & ETF - Planquadrat F GmbH Finanzberatung

Investment – Fonds & ETF

Investment – Fonds & ETF

Depots, Fonds & ETF – Beratung in Karlsruhe. Vermögensaufbau ist der Schlüssel zur finanziellen Unabhängigkeit. Unsere Finanzberatung hilft Ihnen dabei, mögliche Wege zu finden und eine Entscheidungsgrundlage zu bekommen.

 

Unabhängig, nicht neutral

Wir sind unabhängig. Das bedeutet, wir arbeiten nicht für eine Bank, Bausparkasse oder Versicherung, sondern für Sie. Damit sind wir nicht neutral, wie ein Rechtsanwalt oder Steuerberater sind wir Ihnen verpflichtet ( vgl. BGH Sachwalterurteil). Dementsprechend stark ist unsere Position gegenüber Banken, Bausparkassen oder Versicherungen, beispielsweise wenn wir Sie im Schadensfall unterstützen oder Angebote für Sie einholen/verhandeln.

 

(Erst)Beratung

Im Mittelpunkt der Beratung steht, Ihre Wünsche und Vorstellungen zu besprechen. Dann finden wir mit Ihnen zusammen die für Sie passenden Produkte. Wir erläutern mit Ihnen jeweils objektiv die Vor- und Nachteile, klar und verständlich, sodass Sie sich ein eigenes Bild machen können bevor Sie etwas abschließen.

Eine Beratung bei uns ist für Sie unverbindlich. Wenn uns eine Produktlösung für Sie als nicht optimal herausstellt, kommunizieren wir Ihnen dies wahrheitsgemäß. Ebenso wünschen wir uns, dass wenn sich im Zuge einer Beratung herausstellt, dass nicht der richtige Zeitpunkt ist etwas weiter zu verfolgen, dies uns ebenfalls offen zu spiegeln.

Um den notwendigen Freiraum zu schaffen, haben wir in jedem Themenbereich Erstberatungspauschalen als Honorare. Sprechen Sie uns gerne an.

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Vermögensaufbau

Zum Aufbau des eigenen Vermögens gibt es eine Reihe von Möglichkeiten. Im Wesentlichen sind für die Auswahl der Produkte drei Dinge entscheidend:

  • Die eigene Neigung (Risiko, Rendite, Lebensplanung, etc.),
  • Zielsetzung und
  • das einzusetzende Kapital

Depots, Fonds & ETF

Ein Kann aber kein Muss sind beispielsweise Fonds, ETF und Aktien. Kurz gesagt also ein Depot, bei dem man auch Sparpläne und Einmalanlagen kombinieren kann. Allerdings eignet sich diese Sparform besonders für monatliches Sparen, denn diese Sparform ist langfristig lukrativ und kann den Cost-Average-Effekt für Sie nutzen.

Monatliches Sparen

Monatliches Sparen in Fonds und ETF ist lukrativ, da man den sogenannten Cost-Average-Effekt für sich nutzen kann. Es handelt sich dabei um das Prinzip des niedrigen Durchschnitts-Einstandskurses: Da man Anteile von Fonds und ETF kauft und nicht wie Aktien ganze Stücke, kauft man je nach Marktlage mit dem gleichen monatlichen Betrag mal mehr mal weniger Anteile. Es ergibt sich dadurch ein Durchschnittskurs, der immer niedriger als der teuerste Anteilspreis liegt. Gewinne machen sich daher um so schneller bemerkbar und auch vermeintlich schlechte Märkte kann man so positiv für sich nutzen.

Sparpläne ab 25 EUR

Bei Sparplänen ab 25 EUR monatlich handelt es sich um die niedrigste Schwelle, nur sehr wenige Fondsanbieter nehmen diesen Kleinbetrag an. Es lohnt sich hier im Grunde mangels Masse auch keine Aufteilung auf mehrere Fonds. Hier sollte auch geprüft werden, ob nicht alternativ ein Bausparvertrag, beispielsweise für vermögenswirksame Leistungen, nicht sinnvoller ist.

Sparpläne ab 50 EUR

Dieser Betrag ist der Zielwert der meisten Fonds. Ab hier macht eine Aufteilung zwar Sinn, die Auswahl von Fonds mit niedrigen Beiträgen immer noch eingeschränkt ist. Nichts desto trotz ist es eine gute Größenordnung, vor allem für Einsteiger.

Ab 100 EUR

Ab diesem Betrag stehen einem die meisten Möglichkeiten zur Aufteilung offen, drei bis vier Fonds oder eines unserer Musterdepots sind damit unproblemtisch umsetzbar für einen soliden Vermögensaufbau.

Einmalanlagen

Einmalanlagen sind überlegenswert ab 500 EUR, lieber ab 1000 EUR, da damit eine vernünftige Aufteilung sprich Risikostreuung erzielt werden kann und trotzdem nennenswerte Volumen je Fonds/ETF investiert werden, sodass sich Gewinne auch bemerkbar machen.

 

 

 

Einzelfonds und Musterdepots

Beachten Sie auch unseren Fondsshop, in dem Sie viele Fonds und ETF, auch in Musterdepots, finden. So können Sie sich selbst einen guten ersten Überblick verschaffen oder auch beratungsfrei Fonds ordern, bei vollem Rabatt auf den Ausgabeaufschlag.

Sie erhalten gleichzeitig unsere App, um Ihr Depot jederzeit im Blick zu haben oder Änderungen vornehmen zu können. Auch der Jahresbericht über Ihr Depot wird dort eingestellt.

 

Einfache Verwaltung per APP oder PC

Zur Verwaltung Ihres Portfolios erhalten Sie Zugang zu unserer App oder online via PC, sodass Sie jederzeit unabhängig vom Jahresbericht Ihre Wertpapierstände einsehen können oder auch selbst kaufen und verkaufen können. So sind Sie immer up-to-Date. Sie entscheiden, wann Sie unsere Beratung in Anspruch nehmen.

 

Fondsbanken & Plattformen

Je nach Bedarf bieten wir Ihnen Depots folgender Banken an:

  • Augsburger Aktienbank
  • comdirekt
  • Cortal Consors
  • DAB Bank
  • DWS
  • ebase
  • FFB /FIL
  • Fondsdepotbank
  • Metzler Funds Exchange
  • Moventum
  • Sutor Bank
  • Bank Zweiplus

 

 

 

Planquadrat F GmbH Finanzberatung – Karlstrasse 68 – 76137 Karlsruhe. Professionelle Investmentberatung für anspruchsvolle Privatkunden, deren Familien, Unternehmer, Selbstständige, Freiberufler, Beamte und Studenten.

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