Finanzberatung - Planquadrat F GmbH Finanzberatung

Finanzberatung

Finanzberatung

Planquadrat F GmbH – Finanzberatung in Karlsruhe. Professionelle Finanzberatung für anspruchsvolle Privatkunden, deren Familien, Unternehmer, Selbstständige und Freiberufler. Auch Beamte und Studenten gehören zu unserem Kundenkreis.

Unabhängig, nicht neutral

Wir sind unabhängig. Das bedeutet, wir arbeiten nicht für eine Bank, Bausparkasse oder Versicherung, sondern für Sie. Damit sind wir nicht neutral, wie ein Rechtsanwalt oder Steuerberater sind wir Ihnen verpflichtet ( vgl. BGH Sachwalterurteil). Dementsprechend stark ist unsere Position gegenüber Banken, Bausparkassen oder Versicherungen, beispielsweise wenn wir Sie im Schadensfall unterstützen oder Angebote für Sie einholen/verhandeln.

(Erst)Finanzberatung

Im Mittelpunkt der Beratung steht, Ihre Wünsche und Vorstellungen zu besprechen. Dann finden wir mit Ihnen zusammen die für Sie passenden Produkte. Wir erläutern mit Ihnen jeweils objektiv die Vor- und Nachteile, klar und verständlich, sodass Sie sich ein eigenes Bild machen können bevor Sie etwas abschließen.

Eine Beratung bei uns ist für Sie unverbindlich. Wenn uns eine Produktlösung für Sie als nicht optimal herausstellt, kommunizieren wir Ihnen dies wahrheitsgemäß. Ebenso wünschen wir uns, dass wenn sich im Zuge einer Beratung herausstellt, dass nicht der richtige Zeitpunkt ist etwas weiter zu verfolgen, dies uns ebenfalls offen zu spiegeln.

Um den notwendigen Freiraum zu schaffen, haben wir in jedem Themenbereich Erstberatungspauschalen als Honorare. Sprechen Sie uns gerne an.

Vermögensaufbau

Zum Aufbau des eigenen Vermögens gibt es eine Reihe von Möglichkeiten. Im Wesentlichen sind für die Auswahl der Produkte zwei Dinge entscheidend:

  • Die eigene Neigung (Risiko, Rendite, Lebensplanung, etc.) und
  • das einzusetzende Kapital

Depots, Fonds & ETF

Ein Kann aber kein Muss sind beispielsweise Fonds, ETF und Aktien. Kurz gesagt also ein Depot, bei dem man auch Sparpläne und Einmalanlagen kombinieren kann. Allerdings eignet sich diese Sparform besonders für monatliches Sparen, denn diese Sparform ist langfristig lukrativ und kann den Cost-Average-Effekt für Sie nutzen.

Versicherungen

Auch Versicherungen eigenen sich bedingt für den Vermögensaufbau. Bedingt deswegen weil es auf die Durchführungsart ankommt. Manche Formen von Versicherungsanlage lassen sich beispielsweise genau so gut wie Sparguthaben auf einem Sparkonto für die Finanzierung einer Immobilie berücksichtigen, andere dagegen nicht. Die Vor- und Nachteile müssen wie in jedem anderen Fall abgewogen werden.

Konten, Sparpläne, Bausparverträge, etc.

Neben den oben genannten Möglichkeiten gibt es noch eine Fülle weiterer, klassischer Anlagemöglichkeiten die sich hinsichtlich Rendite, Sicherheit/Risiko und Verfügbarkeit unterscheiden. Interessant in diesem Segment sind Bausparverträge.

Ja nach Höhe der monatlichen Beiträge und der Ziele, die mit den Anlagen erreicht werden sollen, wird es auf eine mehrgleisige Strategie hinauslaufen.

 

 

 

Planquadrat F GmbH Finanzberatung – Karlstrasse 68 – 76137 Karlsruhe

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