Anlageberatung

Anlageberatung & Geldanlage in Karlsruhe und Umgebung: Planquadrat F GmbH ungebundene Finanzberatung.

Ungebundene, nicht neutral

Wir sind ungebundene Finanzberater. Das bedeutet, wir arbeiten nicht für eine Bank, Bausparkasse oder Versicherung, sondern für Sie. Damit sind wir nicht neutral, wie ein Rechtsanwalt oder Steuerberater sind wir Ihnen verpflichtet ( vgl. BGH Sachwalterurteil). Dementsprechend stark ist unsere Position gegenüber Banken, Bausparkassen oder Versicherungen, beispielsweise wenn wir Sie im Schadensfall unterstützen oder Angebote für Sie einholen/verhandeln.

Unsere Beratung ist Anbieterunabhängig bzw. -übergreifend

Geldanlage & Anlageberatung

 

Geldanlage, Vermögensanlage oder Kapitalanlage

Die beiden Begriffe unterscheiden sich lediglich hinsichtlich der Größe des Geldes, das zur Anlage bereit steht oder beim ganzheitlichen Ansatz das Haushaltvermögen des Anlegers, wobei gleichzeitig der Begriff Vermögensanlage mit ins Rennen kommt. Alles in allem können diese drei Begriffe synonym verwendet werden.

Rein Fachlich spricht man bei Anlagevolumen unter 100.000 EUR oder Sparplänen von Geldanlage und Vermögensaufbau.

Bei Beträgen über 100.000 EUR von Kapitalanlage und bei Gesamtkonzepten mit verschiedenen Anlagetechniken und Methoden sowie einer Anlageplanung von Vermögensplanung.

 

 

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Anlagemöglichkeiten

Grundsätzlich besteht die Möglichkeit, Einmalanlagen zu tätigen oder regelmäßig, also in der Regel monatlich.

Je nach Größenordnung der Gelder macht es durchaus Sinn, diese Gelder auch aufzuteilen oder „in Häppchen“ anzulegen. Hier ist maßgeblich die Zielsetzung der Anlage, und ob man beispielsweise bei Fonds und ETF Durchschnittskaufpreise erzielen möchte.

Je nach Kapitalgröße und Streuung sowie Wünschen nach Steuerersparnissen oder Vererbungsplanungen (Vermögensnachfolgeplanung) kann es auch sinnvoll sein, Versicherungspolicen in Form von Einmalanlagen einzubeziehen. Diese können in fünf verschiedenen Anlagetechniken angelegt werden, sodass auch hier erheblicher Spielraum besteht.

Anlageberatung

In der Anlageberatung schildern Sie uns im ersten Schritt, welcher Betrag zur Verfügung steht und welche Ziele Sie damit verfolgen sowie Ihre Kriterien zur Anlage des Geldes.

Im Folgenden erstellen wir mit Ihnen eine erste Anlageplanung zur Orientierung und erläutern Ihnen verschiedene Produkte/Möglichkeiten mit den Vor- und Nachteilen.

Die Beratung ist für Sie unverbindlich.

In einem weiteren Gespräch klären wir Ihre Fragen und schärfen das Profil, sodass eine konkrete Anlageempfehlung gegeben werden kann.

Ja nach Wunsch kann auch ein Gesamtkonzept zum Vermögensaufbau und der Vermögensverwaltung gewährleistet werden.

Es kommt ganz auf Sie an, in welcher Intesität Sie unsere Beratungsleistung wünschen und abfordern. Wir richten uns nach Ihnen.

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